どうも、ぱぱをです。
以前に、我が家の学費の貯め方公開します という記事で、我が家では積立投資で学費を貯めているという話を書きましたが、せっかくなので、毎月の運用状況を書いていこうと思います。
積立投資や積立NISAで迷っている人の参考になれば良いかな、と思います。
積立投資（WealthNavi）は ＋54,781円
WealthNaviによる積立投資は2019年1月からやっていて、基本的には月3万円ずつ積み立ててます。
4月はコロナショックで−40065円でしたが、5月にだいぶ株価が回復したため、6月1日時点では損益がプラスに転じて＋54,781円でした。
2019年1月からの運用成績はこんな感じです。
| 年月 | 元金 | 損益 | リターン |
| 2019/1 | ¥300,000 | + ¥18,972 | + 6.32% |
| 2019/2 | ¥330,000 | + ¥34,750 | + 10.53% |
| 2019/3 | ¥360,000 | + ¥41,225 | + 11.45% |
| 2019/4 | ¥390,000 | + ¥45,327 | + 11.62% |
| 2019/5 | ¥570,000 | + ¥14,454 | + 2.54% |
| 2019/6 | ¥600,000 | + ¥49,616 | + 8.27% |
| 2019/7 | ¥630,000 | + ¥40,017 | + 6.35% |
| 2019/8 | ¥660,000 | + ¥25,585 | + 3.92% |
| 2019/9 | ¥690,000 | + ¥34,692 | + 5.03% |
| 2019/10 | ¥720,000 | + ¥72,593 | + 10.08% |
| 2019/11 | ¥750,000 | + ¥87,905 | + 11.72% |
| 2019/12 | ¥780,000 | + ¥103,431 | + 13.26% |
| 2020/1 | ¥810,000 | + ¥93,973 | + 11.60% |
| 2020/2 | ¥840,000 | + ¥30,912 | + 3.68% |
| 2020/3 | ¥1020,000 | – ¥133,015 | – 13.04% |
| 2020/4 | ¥1050,000 | – ¥40,065 | – 3.82% |
| 2020/5 | ¥1080,000 | + ¥54,781 | + 5.07% |
2019年1月はたまたま株価が大きく下がっているときで、この時に始めたため、最初から出来すぎなくらいプラスになっていました。
この記事を書いている2020年6月もまだ新型コロナの影響で株価が低い状態なので、はじめるときとしては結構いいのではないかな、と思います。
ただ、基本的にいつ株価が下がるかは誰にもわからないので、積立投資は早めに始めるほうがよいと言われています。
積立NISA（楽天証券）は ＋4009円
積立NISAは2020年の5月から楽天証券で積立を始めたばかりで、1年の積立上限40万円を使い切るため、今年は毎月5万円ずつ積み立てています。
現在、積み立てている銘柄は
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
の2つで、割合はこんな感じ↓です。
積立投資と同じく、株価が少し回復したため、6月1日時点で少し利益が出ています。
ただ少なくとも今年は新型コロナの影響で、世界的に経済成長はあまり見込めないため、大きく増えるということはないと思います。
そんなときでも、コツコツ積み立てておくと、後々経済が回復して成長に転じた時に利益がドンと返ってきます。
個人的には今は買い溜める時期なので、株価が下がっているほうがちょっとうれしかったりします。
というわけで、2020年5月の運用成績でした。
WealthNaviの方については、今後株価が大きく下がったら少し追加投資をするかもですが、基本的にどちらも淡々と同じ金額を毎月積み立てていきます。
